Доброго времени суток, друзья! Сегодня снова поговорим о неблагоприятной ситуации на рынках. Что делать при падающем рынке? Это вопрос задают себе довольно много трейдеров и инвесторов, как только начинается уверенное движение цены вниз. Причем падение цен стабильно практически на всех активах всех мировых рынков. Для падающих рынков, характерно истерическое сопровождение всех значимых ценовых движений средствами массовой информации. Везде и всюду можно прочесть, услышать и увидеть как все плохо, а завтра будет еще хуже. Информационная волна негативных новостей нагоняет панический страх потерь среди трейдеров и инвесторов. Многие торговцы просто не знают, что делать в данной ситуации и поддаются всеобщей панике.
Покупать или продавать?
Мы не зря затронули СМИ. Их роль достаточно велика для подогрева толпы торговцев. Рынок – это, прежде всего, психология. Правильно настроенной толпой проще управлять и проще получать выгоду от действий этой толпы. Когда в СМИ говорят о том, что все хорошо и стабильно, люди понимают, что нужно покупать активы, акции, облигации и т.д. А когда все вокруг кричат о начинающейся финансовой катастрофе, многие поддаются панике и стараются как можно быстрее избавиться от всех имеющихся активов. Массовая распродажа активов еще сильнее толкает цену вниз, тем самым вызывая еще большую панику среди инвесторов и спекулянтов. Получается своеобразный замкнутый круг.
Выгодно купить активы
В те моменты, когда рынок упал, очень выгодно покупать активы. Ведь после каждого падения следует рост, который приносит прибыль владельцам активов. Но никто не может знать, насколько в этот раз упадет цена. Каждый сам определяет выгодную для него цену, по которой он готов купить валюту, облигации, акции или другие активы. И нередки случаи, когда после покупки актива, цена продолжает стремительное движение вниз. Кто-то в панике избавляется от приобретений, кто-то пытается усреднить позиции, продолжая покупать активы по новым ценам. Главное – иметь четкий и конкретный план своей инвестиционной деятельности.
Диверсифицированный инвестиционный портфель
Инвестировать нужно правильно. Все свои инвестиции нужно диверсифицировать. Это можно сделать таким образом: инвестировать в несколько направлений, в определенном процентном соотношении. Если имеется какая-то сумма, рациональнее всего ее разделить на несколько частей и инвестировать в разные активы. К примеру, при растущем рынке, около половины инвестируемой суммы можно определить на покупку акций. Около 20% можно определить на покупку облигаций. 10 – 15% можно задействовать в покупке драгоценных металлов или иностранной валюты, оставшиеся деньги можно разделить наполовину и одну часть использовать для краткосрочной торговли на рынке, а вторую половину просто держать наличкой.
При падающем рынке
А вот при падающем рынке расклад должен быть немножко другим. Нужно уменьшить долю денег на покупку акций и облигаций. Увеличить процентное соотношение денег, выделяемых на покупку драгметаллов и оставляемых в наличности. После остановки падения рынков, как раз наличные деньги и помогут скупить активы по выгодным ценам. Даже самые резкие падения цены на одном рынке, будут скомпенсированы наличием активов в других инвестиционных направлениях.
С уважением,
Виталий Прядко.
11 марта 2020 г.