Как защитить капитал на время кризиса?

Привет, коллегам, друзьям и читателям моего блога! Сегодня поговорим о том, как защитить капитал на время кризиса. Каждый мировой кризис, несет риск потери средств, для всех участников рыночных отношений. К сожалению, трейдинг и инвестиции не исключение. Многие известные крупные компании и банки становились банкротами, при таких обстоятельствах. Фондовый рынок так же снижает обороты во время кризиса. Это хорошо видно на статистических данных по фондовым индексам. Получается, что инвесторам нужно уходить с рынков на время кризиса? Конечно же, нет, никуда уходить не нужно. Нужно использовать защитные активы. Что это за активы мы сейчас и рассмотрим.

Текущая ситуация на рынках

Вопреки прогнозам и ожиданиям, во время вспышки и распространения пандемии, фондовые индексы не стали падать. Наоборот, эти активы показали уверенный рост. Это стало следствием мягкой монетарной политики основных Центробанков. Такая политика привела к рекордным вливаниям средств в экономику. Но это не минуло бесследно. На фоне усилившейся инфляции, регуляторы стали думать об ужесточении монетарно-кредитной политики. Это послужило драйвером для начала падения, практически всех котировок. Российский фондовый рынок оказался под давлением многих факторов, как макроэкономических, так и геополитических. Все это подталкивает инвесторов для диверсификации своих портфелей. Каждый инвестор хочет защитить свой капитал на неблагоприятный период. Это можно сделать за счет использования наименее рисковых активов.

Защитные акции

Несложно догадаться, что речь пойдет о ценных бумагах. О бумагах, которые смогут помочь сохранить капитал во время кризиса. Это акции, которые наименее подвержены влиянию новостного фона, колебаний рынка, воздействию других внешних факторов. Хотя мы все прекрасно знаем, что любой актив на мировых рынках, все же подвержен внешним воздействиям. Только некоторые ценные бумаги не столь резко реагируют на драйверы или события, по сравнению с другими активами. Но нужно знать и о неприятной стороне работы с ними. Эти ценные бумаги не могут похвастать высокими финансовыми показателями. Но наряду с этим, предприятия или компании, акции которых имеют защитные свойства, поддерживаются государством. Продукция таких компаний всегда востребована и имеет постоянный спрос.

Основные особенности защитных ценных бумаг

Какая бы ситуация не складывалась на мировых рынках, защитные акции отличаются от остальных активов более стабильной ценой. Они менее подвержены ценовым колебаниям, даже при воздействии на рынки сильных драйверов. Надежные акции всегда высоко ликвидные. В то же время эти активы обладают минимальной волатильностью, при любых ситуациях. Однако при всех положительных качествах, такие ценные бумаги имеют существенный недостаток. Во время сильного кризиса их котировки не падают или падают незначительно. Но во время экономического роста, их котировки так же, не показывают резких скачков. То есть, покупая защитные акции, инвестор просто ограничивает просадку сего своего капитала. А вот дать хороший прирост при экономическом росте, такие бумаги не смогут. Так что, покупая защитные акции, инвестор должен понимать, что это инвестиция на длительный период.

С уважением,

Виталий Прядко.

23 февраля 2022 г.