Здравствуйте,
друзья! Сегодня хотелось бы сказать пару слов о верификации аккаунта у брокеров.
Подтолкнул меня к этой теме вопрос одного из пользователей форекс-форума о возможных
последствиях при смене адреса места проживания. Этот человек интересовался, на какие
санкции от брокера он может нарваться, если вдруг сменит место проживания, ведь
ранее, при верификации он указал свой фактический адрес, который в недалеком
будущем придется сменить. Каждый из нас проходит процедуру верификации у
брокера, открывая счет. Но мало кто интересуется подобными вопросами.
Процедура верификации
Без прохождения
этой процедуры невозможно открыть счет у любого брокера. Все операции с финансами
требуют подтверждения личности клиента. У одних брокеров эту процедуру можно
пройти быстро и дистанционно, а у некоторых, приходится все предоставляемые
документы нотариально заверять и отправлять обычной или курьерской почтой. Как
правило, для верифицирования своего аккаунта, необходимо предоставить скан
документа, удостоверяющего личность, с фотографией. Так же, требуется предоставить
скан страницы паспорта с фактическим адресом проживания. Обязательно указать
действующий номер телефона в международном формате и действующий адрес
электронного ящика почты. И если телефон и почтовый ящик легко «привязать» к аккаунту
при помощи подтверждающих СМС-паролей или активационных писем, то подтвердить
адрес немного сложнее. Для подтверждения фактического адреса, нужно представить
скан любого чека оплаты услуг связи, коммунальных услуг или любой чек с
оплатой, в котором будут указаны ФИО человека и прописан фактический адрес. Так
же, следует знать о том, что эти чеки должны быть не старше шести месяцев с
момента оплаты.
Конфиденциальность информации
Каждый
брокер гарантирует сохранность и нераспространение информации о своих клиентах.
Иногда бывают случаи утечки информации, но, как правило, такие моменты
случаются с недобросовестными конторами. Каждый солидный брокер старается
оградить себя от всевозможных скандалов, которые сказываются на его репутации
и, соответственно, на количестве клиентов. Поэтому у проверенных брокеров можно
не опасаться, что предоставленная ему конфиденциальная информация получит
где-то огласку или же будет использована третьими лицами.
Периодичность проверки данных
Брокер
периодически перепроверяет актуальность представленной ему информации, в рамках
верификации аккаунта клиента. Иногда это может быть просто сообщение на почту
или на телефон с паролем для подтверждения. Иногда поступает просьба прислать
скан документа, удостоверяющего личность или скан документа, подтверждающего
фактический адрес проживания. Такие перепроверки делаются согласно международным
законодательным документам, в рамках борьбы с отмыванием незаконных денег.
Если изменился адрес
Если приходится переезжать со сменой фактического адреса проживания, то ничего страшного в этом нет. При прохождении процедуры верификации клиент полностью подтвердил свою личность и место проживания, что дало возможность ему полноценно работать у данного брокера. При смене адреса достаточно сообщить об этом в службу поддержки и по их запросу предоставить сканы документов, подтверждающих новый адрес проживания. Никаких штрафных санкций брокер не будет применять к своим клиентам в случае изменения какой-либо личной информации, просто поступит просьба о предоставлении тех или иных документов, подтверждающих интересующую брокера информацию. Если клиент будет игнорировать эти просьбы, тогда сотрудничество может быть приостановлено с блокировкой средств на счетах клиента.
С уважением,
Виталий Прядко.
24 июля 2019 г.